常见的洗钱渠道及反洗钱监控

常见的洗钱渠道主要有：

1、现金走私；

2、将大额现金分散存入银行；

3、向现金流量高的行业投资；

4、购置流动性较强的商品；

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；

6、制造显失公平的进出口贸易；

7、注册皮包公司，虚拟贸易；

8、设立外资公司；

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

10、购买保险；

11、实施复杂的金融交易；

12、在离岸金融中心设立匿名账户；

13、利用银行保密法洗钱。

哪些交易将受到反洗钱监测？

中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。